Rất nhiều bạn hỏi orderhangtrungquoc.vn về quy trình làm đơn xin mở LC trong xuất nhập khẩu. Chính vì vậy, ở bài viết này chúng tôi sẽ cung cấp cho các bạn tham khảo.

LC là gì?

Đó là thư tín dụng, hay tín dụng thư – tiếng Anh là Letter of Credit (viết tắt là LC hoặc L/C).

Thư tín dụng là thư do ngân hàng phát hành, theo yêu cầu của người nhập khẩu, cam kết với người bán về việc thanh toán một khoản tiền nhất định, trong một khoảng thời gian nhất định, nếu người bán xuất trình được một bộ chứng từ hợp lệ, đúng theo quy định trong LC.

Nói nôm na, LC là thư cam kết của ngân hàng về việc trả tiền người xuất khẩu.

Thanh toán LC, hay phương thức tín dụng chứng từ được sử dụng phổ biến trong thương mại quốc tế. Nó đảm bảo tương đối hài hòa lợi ích và sự an toàn cho cả bên mua và bên bán.

Thông qua hình thức này, người nhập khẩu áp dụng những chuẩn mực thanh toán quốc tế (hiện hành là: UCP 600 – Các qui tắc và thực hành thống nhất về Tín dụng chứng từ do Phòng thương mại quốc tế phát hành).

Bạn có thể xem mẫu L/C như hình dưới đây.

Các loại L/C

Dưới đây là một số loại Thư tín dụng phổ biến hiện nay:

Thư tín dụng có thể hủy bỏ (Revocable L/C)
Thư tín dụng không thể hủy ngang (Irrevocable L/C)
Thư tín dụng có xác nhận (Confirmed L/C)
Thư tín dụng chuyển nhượng (Transferable L/C)
Thư tín dụng giáp lưng (Back to Back L/C)
Thư tín dụng tuần hoàn (Revolving Letter of Credit)
Thư tín dụng dự phòng (Standby Letter of Credit)
Thư tín dụng đối ứng (Reciprocal L/C)
Thư tín dụng có điều khoản đỏ (Red Clause L/C)

Nội dung chính của L/C

Số hiệu, địa điểm, ngày mở L/C
Loại L/C
Tên và địa chỉ các bên liên quan: người yêu cầu mở L/C, người hưởng lợi, các ngân hàng…
Số tiền, loại tiền
Thời hạn hiệu lực, thời hạn trả tiền, và thời hạn giao hàng
Điều khoản giao hàng: điều kiện cơ sở giao hàng, nơi giao hàng…
Nội dung về hàng hóa: tên, số lượng, trọng lượng, bao bì…
Những chứng từ người hưởng lợi phải xuất trình: hối phiếu, hóa đơn thương mại, vận đơn, chứng từ bảo hiểm, chứng nhận xuất xứ…
Cam kết của ngân hàng mở thư tín dụng
Những nội dung khác

Điều kiện để mở thư tín dụng:

Bạn có thể tham khảo thủ tục trình tự dưới đây nhé. “Thủ tục thanh toán bằng L/C nhập khẩu”. Khi nhà nhập khẩu lên ngân hàng yêu cầu mở L/C thì phải thỏa mãn một số các điều kiện sau:

a) Nguồn vốn để đảm bảo thanh toán L/C

Khi quy định điều khoản thanh toán bằng L/C trong hợp đồng, khách hàng cần xem xét nguồn vốn để thanh toán cho L/C mà mình sẽ yêu cầu NHCTVN mở:

– L/C phát hành bằng vốn tự có, khách hàng phải ký quỹ 100%

– L/C phát hành bằng vốn tự có, khách hàng không ký quỹ đủ 100% và/hoặc có yêu cầu miễn, giảm mức ký quỹ, đề nghị Quý khách liên hệ với bộ phận Tín dụng thẩm định nghiên cứu xem xét và được Giám đốc hoặc người được Giám đốc uỷ quyền phê duyệt trước khi chuyển sang phòng TTQT thực hiện.

– L/C phát hành bằng vốn vay của NHCTVN: Quý khách liên hệ với bộ phận Tín dụng thẩm định để xem xét.

b) Yêu cầu mở L/C

Khách hàng điền đầy đủ thông tin vào Đơn yêu cầu mở L/C. Vì ngân hàng mở L/C theo yêu cầu của người nhập khẩu, do vậy Quý khách nên xem xét kỹ nội dung hợp đồng để đảm bảo khi đưa vào L/C không bị mâu thuẫn.

c) Hồ sơ xin mở L/C của khách hàng bao gồm

– Đơn yêu cầu mở L/C

– Quyết định thành lập doanh nghiệp (đối với các doanh nghiệp giao dịch lần đầu)

– Đăng ký kinh doanh (đối với doanh nghiệp giao dịch lần đầu)

– Đăng ký mã số xuất nhập khẩu – nếu có (đối với doanh nghiệp giao dịch lần đầu)

– Hợp đồng ngoại thương gốc (trường hợp ký hợp đồng qua FAX thì đơn vị phải ký và đóng dấu trên bản phôtô).

– Hợp đồng nhập khẩu uỷ thác (nếu có)

– Giấy phép nhập khẩu của Bộ Thương Mại (nếu mặt hàng nhập khẩu thuộc Danh mục quản lý quy định tại Quyết định điều hành xuất nhập khẩu hàng năm của Thủ tướng Chính Phủ).

– Cam kết Thanh toán, Hợp đồng Tín dụng (trường hợp vay vốn), công văn phê duyệt cho mở L/C trả chậm của NHCTVN (trường hợp mở L/C trả chậm).

– Hợp đồng mua bán ngoại tệ (nếu có)

– Bản giải trình mở L/C do phòng Tín dụng của Chi nhánh lập được Giám đốc chi nhánh hoặc người được Giám đốc uỷ quyền phê duyệt (trường hợp ký quỹ dưới 100% trị giá L/C).

Tất cả các chứng từ trên đều phải xuất trình bản gốc và lưu lại Chi nhánh bản phôtô có đóng dấu treo của doanh nghiệp. Riêng các chứng từ sau sẽ phải lưu bản gốc:

– Cam kết thanh toán

– Hợp đồng vay vốn

– Hợp đồng mua bán ngoại tệ

– Đơn xin mở L/C của khách hàng

– Bản giải trình mở L/C

Nội dung của Thư tín dụng:

Dưới đây là một thư tín dụng mẫu mà mình tư vấn một điểm quan trọng cho học viên trong lớp học “Nghiệp vụ kinh doanh Xuất nhập khẩu” mà mình đã từng giảng.

(để bảo mật thông tin, mình xin xóa những nội dung thông tin về khách hàng, ngân hàng,…)

Trong hình trên, tại điều khoản 42C (Draft at): Điều khoản nói về Thời hạn trả tiền (Thanh toán tiền hàng nhập khẩu).

Quy trình mở LC

Bước 1: Ký hợp đồng nhập khẩu hàng hóa

Bước 2: Chuẩn bị mở LC với các chứng từ sau:

* Hợp đồng ngoại thương

* Đơn xin mở LC( theo form của ngân hàng) có ký tên đóng dấu của đại diện doanh nghiệp.

* Giấy yêu cầu chuyển tiền (đối với các trường hợp phải ký quỹ tại ngân hàng). Một số trường hợp người yêu cầu mở LC có ký hạn mức tín dụng với ngân hàng mở LC thì không cần giấy này.

Bước 3: Ngân hàng soạn 1 bản LC nháp và gửi lại cho người yêu cầu mở LC kiểm tra.

Bước 4: Người yêu cầu mở LC kiểm tra và chuyển LC nháp này cho người thụ hưởng kiểm tra 1 lần nữa.

Bước 5: Sau khi người thụ hưởng kiểm tra và confirm LC nháp ok, người yêu cầu mở LC sẽ yêu cầu ngân hàng mở LC phát hành LC chính thức.

Bước 6: Sau khi phát hành LC, ngân hàng mở LC sẽ in 1 file copy( PDF) của Transmitted LC và gửi cho người yêu cầu mở LC. Bảng copy này chứng minh LC đã được gửi đến ngân hàng thông báo bằng 1 lệnh swift.

Bản quyền thuộc về Công ty Oder hàng trung quốc, một thành viên của Vĩnh Cát Logistics
Địa chỉ: Văn Phòng : 203/19/3E, Huỳnh văn Nghệ, P12, Q. Gò Vấp , TP HCM
Số điện thoại: 0902-101-668

Trả lời

Email của bạn sẽ không được hiển thị công khai. Các trường bắt buộc được đánh dấu *